雇税推迟到纳税日的
Posted: Sat Dec 07, 2024 9:15 am
Smiles 解释道，如果您通过 PayPal、Square 或 Stripe 等提供商接受超过 600 美元的付款，这些平台也会为您创建 1099-K。您通常可以在商家控制面板中找到并下载这些表格。
收集税务年度的所有 1099 MISC 表格，以帮助计算您的总收入。
关键词：帮助。您需要跟踪和报告您赚取的所有收入，即使客户没有发送 1099 表格。
3. 使用附表 C 查找净收入。
在报税之前，您需要确定您的净收入。您可以使用C 表来确定这一点，该表将指导您计算总收入、加总支出并计算净应税收入。
QuickBooks 为自由职业者提供的实时簿记选项（来源：QuickBooks）
如果您与税务专业人士合作，QuickBooks 可以为您的会计师生成年终资产负债表和损益表。
海浪
价格：免费
如果您的预算不够， Wave 的免费会计软件是一个适合会计人员的记账和费用记录选项。
来源：Wave
斯迈尔斯表示：“这对于那些简化了业务 象牙海岸手机号码数据库
结构的人来说是件好事。”
“这对于那些拥有简化业务结构的人们来说是件好事。”
一个关键的好处：它可以与您的银行账户同步并下载交易信息。
不要让自由职业税吓到你
一开始，自由职业税很重，这可能会让朝九晚五的工作看起来更有吸引力。但去年有超过5600 万美国人从事自由职业，这告诉我们，这一切是可以解决的。
当你建立自由职业业务时，税收部分就成为另一项日常任务，而不是阻止你成为自己的老板的某个大障碍。
如果您已准备好迈出这一步，请立即向 Marke
4.计算自雇收入和税金。
使用附表 C 中的净利润（或亏损）计算结果来填写附表 SE 表格，该表格将计算出您的自雇税。
5.计算所得税。
填写IRS 表格 1040的其余部分，使用您的总收入来计算您的个人所得税等级和税单。
6.申报联邦、州和地方税。
通过税务软件或在会计师的帮助下直接向国税局提交联邦、州和地方纳税申报表。
关于自由职业税的 9 个常见问题及解答
即使对于专业人士来说，自由职业税也可能令人困惑。
当斯迈尔斯开始担任簿记员时，她把自前一天，然后匆忙处理，跳过了最有影响的扣除项目，因为她没有时间（或收据）来正确处理它们。
准备工作是关键。有了正确的信息，您就可以跟踪全年的财务状况，从而更轻松地进行报税。
这里我们涵盖了新手和潜在自由职业者关于准备纳税季、报税和与税务专业人士合作的一些最常见的问题。
1. 我应该留出多少钱用于纳税？
作为自由职业者，为纳税季做好准备的最佳方式是留出四分之一到三分之一的收入用于纳税——无论你赚多少钱。
“如果你刚开始从事自由职业，每月收入 200 美元，你仍然可以养成每月存钱交税的习惯，”斯迈尔斯说。“一般的经验法则是将净收入的 25% 到 30% 用于交税。”
“一般的经验法则是将净收入的 25% 到 30% 用于纳税。”
2. 我需要按季度进行预估付款吗？
有可能。如果你预计你的净收入欠税 1,000 美元或更多，你需要每季度缴纳预估税 — 即使你不这样做，这也是一个好习惯。
“我鼓励你按季度缴税，哪怕数额很少，”帕里克说。
3. 您是否应该为自由职业收入设立一个单独的银行账户？
一般来说是的。将你的企业和个人财务账户分开可以让你更轻松地计算你的总收入和支出。
“我有一个企业支票账户，还有一个个人支票账户。我所有的 [客户] 付款都会自动转入我的企业账户，而不是我的个人账户，”布卢门撒尔说。
布卢门撒尔还建议您办理一张商业信用卡来支付您的开支，这样可以更轻松地计算扣除额，并让您享受商业奖励。
4. 聘请注册会计师这样的税务专业人士是明智之举吗？
如果你喜欢会计，你也许可以自己处理报税。但是，对于大多数自由职业者来说，聘请一个人来帮助他们了解自雇人士的税法是值得的。
“我有一名簿记员和一名会计师，”布鲁门撒尔说。“我强烈建议每个自由职业者都雇一个。”
“我有一名簿记员和一名会计师。我强烈建议每个自由职业者都雇一名。”
注册会计师 (CPA)提供全面的财务和税务建议
簿记员负责处理每月的财务记录，以帮助确保您的企业保持盈利
是否聘请会计师或簿记员也取决于您的预算，但好消息是您支付给他们的钱可以算作业务费用 - 因此可以免税。
5. 成立有限责任公司有助于纳税吗？
将你的企业设立为有限责任公司主要是为了在法律上保护你自己——例如，如果你的企业负债或被起诉，你不会承担个人责任。成立有限责任公司不会自动影响你的税收。
但是，有限责任公司确实开辟了新的税收选择。你仍然可以像大多数自由职业者一样作为独资经营者纳税，但你也可以选择作为 S 公司纳税。
我应该成立一家 S 公司吗？
这是有限责任公司 (LLC) 的纳税申报状态，可以节省大量税款。
作为 S 公司，您的企业无需为利润缴纳联邦公司税或自雇税，这可以降低您的税单。
成立 S 公司需要做一些准备工作。你必须开始处理工资单，“这会带来额外的成本和额外的文书工作，”Smiles 说。
例如：您必须开始每月支付自己的工资，并且可能需要投资薪资软件。作为 S 公司所有者，您还必须提交两份纳税申报表 - 您的 S 公司税和您个人税。
斯迈尔斯 (Smiles) 表示，对于自由职业者来说，S 公司的地位往往是值得的……
每年盈利 80,000 美元或更多
计划长期继续从事自由职业——至少未来三年
预计自己会雇佣员工
斯迈尔斯说：“如果你是一个‘我要全身心投入我的事业’的人，那真是太棒了。”
“如果你是一个‘我要全力投入我的事业’的人，那真是太棒了。”
7. 我应该设立退休计划吗？
如果你从事自由职业，并且有退休福利，那么你可能不需要再制定其他计划。但全职自由职业者应该考虑他们的退休需求和选择——而许多人并没有这样做。
皮尤研究中心发现，54% 的个体经营者和 21% 的自由职业者没有工作场所退休储蓄账户。
帕里克指出，自由职业者可以向所谓的自雇 IRA 或 SEP IRA 供款，而且这种类型的供款额比传统的 401K 高得多。
自由职业者最多可以将其收入的 25% 或 2021 年的 58,000 美元（以较低者为准）存入 SEP IRA 账户。
（员工2021 年最多只能向 401K 计划缴纳19,500 美元。）
您存入 IRA 的钱不作为收入征税。相反，当您在退休期间从账户中提取资金时，这笔钱才会被征税，因此这笔钱通常适用较低的所得税率。
8. 您可以扣除哪些业务费用？
美国国税局将商业扣除定义为“普通且必要的”费用。
普通意味着这些费用对于您的行业来说是常见的，而必要意味着这些费用对您的业务发展有帮助。
以下是作为自由营销人员的收入中一些常见的可扣除费用：
法律和专业费用，包括会计师和簿记员
如果您雇用员工或独立承包商， 则签订劳动合同或支付工资
教育，例如营销技能课程
广告和促销，包括您的网站、品牌服务和在线广告
离开纳税居住地进行商务旅行超过一天
商务餐，例如与客户共进晚餐
健康保险费
家庭办公室费用，包括 维护和改进
家庭办公室扣除可能会令人困惑——但如果您家里有一个房间专门用于工作，您基本上可以扣除一定比例的租金、抵押贷款和装修费用。
“这与平方英尺有关，”Smiles 解释道。“用你的办公空间平方英尺除以你家的平方英尺，就可以得到与业务相关的家庭开支的百分比。”
“将您（家庭）办公空间的面积除以您家的面积，即可得出与业务相关的家庭开支的百分比。”
如果您对哪些费用属于商业费用、哪些费用属于个人费用有疑问，您可以咨询 CPA 或参考IRS 出版物 535，其中对商业费用进行了更详细的定义。
9. 我能获得退款吗？
视情况而定。如果您预估的季度税款最终高于您全年的应纳税额，您将获得退款。
对于自由职业者来说，这种情况并不像全职员工那么常见——因为雇主通常很谨慎。
斯迈尔斯解释说，员工“全年都在多缴税，因为雇主会自动扣钱，而他们又不想被审计，所以又过度保护自己的税款”。
2 款适合自由职业者的优秀税务软件
当您支付自由职业税时，您需要跟踪全年的业务收入和支出。以下是我们专家推荐的两种自由职业者工具，可简化您的财务工作并简化纳税准备工作。
1. QuickBooks 自雇。
价格：每月 4.50 美元起
QuickBooks Self-Employed是自由职业者和独立承包商最常用的税务应用程序之一。它由 Intuit 开发，可让您全年跟踪收入和支出，并与 TurboTax 集成。
收集税务年度的所有 1099 MISC 表格，以帮助计算您的总收入。
关键词：帮助。您需要跟踪和报告您赚取的所有收入，即使客户没有发送 1099 表格。
3. 使用附表 C 查找净收入。
在报税之前，您需要确定您的净收入。您可以使用C 表来确定这一点，该表将指导您计算总收入、加总支出并计算净应税收入。
QuickBooks 为自由职业者提供的实时簿记选项（来源：QuickBooks）
如果您与税务专业人士合作，QuickBooks 可以为您的会计师生成年终资产负债表和损益表。
海浪
价格：免费
如果您的预算不够， Wave 的免费会计软件是一个适合会计人员的记账和费用记录选项。
来源：Wave
斯迈尔斯表示：“这对于那些简化了业务 象牙海岸手机号码数据库
结构的人来说是件好事。”
“这对于那些拥有简化业务结构的人们来说是件好事。”
一个关键的好处：它可以与您的银行账户同步并下载交易信息。
不要让自由职业税吓到你
一开始，自由职业税很重，这可能会让朝九晚五的工作看起来更有吸引力。但去年有超过5600 万美国人从事自由职业，这告诉我们，这一切是可以解决的。
当你建立自由职业业务时，税收部分就成为另一项日常任务，而不是阻止你成为自己的老板的某个大障碍。
如果您已准备好迈出这一步，请立即向 Marke
4.计算自雇收入和税金。
使用附表 C 中的净利润（或亏损）计算结果来填写附表 SE 表格，该表格将计算出您的自雇税。
5.计算所得税。
填写IRS 表格 1040的其余部分，使用您的总收入来计算您的个人所得税等级和税单。
6.申报联邦、州和地方税。
通过税务软件或在会计师的帮助下直接向国税局提交联邦、州和地方纳税申报表。
关于自由职业税的 9 个常见问题及解答
即使对于专业人士来说，自由职业税也可能令人困惑。
当斯迈尔斯开始担任簿记员时，她把自前一天，然后匆忙处理，跳过了最有影响的扣除项目，因为她没有时间（或收据）来正确处理它们。
准备工作是关键。有了正确的信息，您就可以跟踪全年的财务状况，从而更轻松地进行报税。
这里我们涵盖了新手和潜在自由职业者关于准备纳税季、报税和与税务专业人士合作的一些最常见的问题。
1. 我应该留出多少钱用于纳税？
作为自由职业者，为纳税季做好准备的最佳方式是留出四分之一到三分之一的收入用于纳税——无论你赚多少钱。
“如果你刚开始从事自由职业，每月收入 200 美元，你仍然可以养成每月存钱交税的习惯，”斯迈尔斯说。“一般的经验法则是将净收入的 25% 到 30% 用于交税。”
“一般的经验法则是将净收入的 25% 到 30% 用于纳税。”
2. 我需要按季度进行预估付款吗？
有可能。如果你预计你的净收入欠税 1,000 美元或更多，你需要每季度缴纳预估税 — 即使你不这样做，这也是一个好习惯。
“我鼓励你按季度缴税，哪怕数额很少，”帕里克说。
3. 您是否应该为自由职业收入设立一个单独的银行账户？
一般来说是的。将你的企业和个人财务账户分开可以让你更轻松地计算你的总收入和支出。
“我有一个企业支票账户，还有一个个人支票账户。我所有的 [客户] 付款都会自动转入我的企业账户，而不是我的个人账户，”布卢门撒尔说。
布卢门撒尔还建议您办理一张商业信用卡来支付您的开支，这样可以更轻松地计算扣除额，并让您享受商业奖励。
4. 聘请注册会计师这样的税务专业人士是明智之举吗？
如果你喜欢会计，你也许可以自己处理报税。但是，对于大多数自由职业者来说，聘请一个人来帮助他们了解自雇人士的税法是值得的。
“我有一名簿记员和一名会计师，”布鲁门撒尔说。“我强烈建议每个自由职业者都雇一个。”
“我有一名簿记员和一名会计师。我强烈建议每个自由职业者都雇一名。”
注册会计师 (CPA)提供全面的财务和税务建议
簿记员负责处理每月的财务记录，以帮助确保您的企业保持盈利
是否聘请会计师或簿记员也取决于您的预算，但好消息是您支付给他们的钱可以算作业务费用 - 因此可以免税。
5. 成立有限责任公司有助于纳税吗？
将你的企业设立为有限责任公司主要是为了在法律上保护你自己——例如，如果你的企业负债或被起诉，你不会承担个人责任。成立有限责任公司不会自动影响你的税收。
但是，有限责任公司确实开辟了新的税收选择。你仍然可以像大多数自由职业者一样作为独资经营者纳税，但你也可以选择作为 S 公司纳税。
我应该成立一家 S 公司吗？
这是有限责任公司 (LLC) 的纳税申报状态，可以节省大量税款。
作为 S 公司，您的企业无需为利润缴纳联邦公司税或自雇税，这可以降低您的税单。
成立 S 公司需要做一些准备工作。你必须开始处理工资单，“这会带来额外的成本和额外的文书工作，”Smiles 说。
例如：您必须开始每月支付自己的工资，并且可能需要投资薪资软件。作为 S 公司所有者，您还必须提交两份纳税申报表 - 您的 S 公司税和您个人税。
斯迈尔斯 (Smiles) 表示，对于自由职业者来说，S 公司的地位往往是值得的……
每年盈利 80,000 美元或更多
计划长期继续从事自由职业——至少未来三年
预计自己会雇佣员工
斯迈尔斯说：“如果你是一个‘我要全身心投入我的事业’的人，那真是太棒了。”
“如果你是一个‘我要全力投入我的事业’的人，那真是太棒了。”
7. 我应该设立退休计划吗？
如果你从事自由职业，并且有退休福利，那么你可能不需要再制定其他计划。但全职自由职业者应该考虑他们的退休需求和选择——而许多人并没有这样做。
皮尤研究中心发现，54% 的个体经营者和 21% 的自由职业者没有工作场所退休储蓄账户。
帕里克指出，自由职业者可以向所谓的自雇 IRA 或 SEP IRA 供款，而且这种类型的供款额比传统的 401K 高得多。
自由职业者最多可以将其收入的 25% 或 2021 年的 58,000 美元（以较低者为准）存入 SEP IRA 账户。
（员工2021 年最多只能向 401K 计划缴纳19,500 美元。）
您存入 IRA 的钱不作为收入征税。相反，当您在退休期间从账户中提取资金时，这笔钱才会被征税，因此这笔钱通常适用较低的所得税率。
8. 您可以扣除哪些业务费用？
美国国税局将商业扣除定义为“普通且必要的”费用。
普通意味着这些费用对于您的行业来说是常见的，而必要意味着这些费用对您的业务发展有帮助。
以下是作为自由营销人员的收入中一些常见的可扣除费用：
法律和专业费用，包括会计师和簿记员
如果您雇用员工或独立承包商， 则签订劳动合同或支付工资
教育，例如营销技能课程
广告和促销，包括您的网站、品牌服务和在线广告
离开纳税居住地进行商务旅行超过一天
商务餐，例如与客户共进晚餐
健康保险费
家庭办公室费用，包括 维护和改进
家庭办公室扣除可能会令人困惑——但如果您家里有一个房间专门用于工作，您基本上可以扣除一定比例的租金、抵押贷款和装修费用。
“这与平方英尺有关，”Smiles 解释道。“用你的办公空间平方英尺除以你家的平方英尺，就可以得到与业务相关的家庭开支的百分比。”
“将您（家庭）办公空间的面积除以您家的面积，即可得出与业务相关的家庭开支的百分比。”
如果您对哪些费用属于商业费用、哪些费用属于个人费用有疑问，您可以咨询 CPA 或参考IRS 出版物 535，其中对商业费用进行了更详细的定义。
9. 我能获得退款吗？
视情况而定。如果您预估的季度税款最终高于您全年的应纳税额，您将获得退款。
对于自由职业者来说，这种情况并不像全职员工那么常见——因为雇主通常很谨慎。
斯迈尔斯解释说，员工“全年都在多缴税，因为雇主会自动扣钱，而他们又不想被审计，所以又过度保护自己的税款”。
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当您支付自由职业税时，您需要跟踪全年的业务收入和支出。以下是我们专家推荐的两种自由职业者工具，可简化您的财务工作并简化纳税准备工作。
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价格：每月 4.50 美元起
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