使用智能自动化提高银行效率
Posted: Sat Dec 28, 2024 9:45 am
银行面临着残酷的竞争、工作流程脱节和误报。因此，智能自动化最近成为全球银行业的主要关注点，银行希望实现下一波生产力、降低成本和改善客户体验。在本文中，我们将概述银行利用智能自动化提高效率的关键方法。
什么是智能自动化？
智能自动化的定义是：“......人工智能（AI）和机器人流程自动化（RPA）系统的结合，可以感知和合成大量信息并简化整个流程及其工作流程（从常规应用到革命性
应用智能自动化包括产生大量结果的广泛活动。大量数据，例如欺诈检测或销售预测 业务流程管理 (BPM) 软件是当今大多数流程自动化活动的基础，BPM 允许组织对流程进行建模，并使用计算机根据定义的流程模型指导工作流程来编排这些流程。 。
金融科技智能自动化用例
据一家金融研究公司称，“仅在美国，就有 250 万名金融服务员工在前台、中台和后台接触人工智能技术；1、200 万人在银行和信贷部门工作，46 万人在投资管理领域工作；以及 865,000 的保险。金融机构可以通过多种方式从智能自动化中受益。一方面，它简化了导致瓶颈并减慢客户服务速度的复杂工作流程。另一方面，智能自动化通过实现可预测性来简化交接流程，从而减少流程再处理。它提高了工作质量、提高了效率并加快了上市时间。下面我们详细介绍智能自动化如何帮助银行前、中、后台。
前台
前台职能致力于为银行创造收入。银行业常见的自动化包括由聊天机器人和语音助手主导的对话。使用与财务数据和帐户操作集成的算法和界面，自动聊天机器人可以在现实条件下与消费者进行对话。美国银行拥有一家虚拟助理欧盟零售银行 Erica，为银行业的 2500 万客户提供服务。使用语音命令，美国银行客户可以要求 Erica 提供账户余额、转账、检查信用评分以及安排与金融中心真实代表的会议等任务。此外，利用生物识别技术，智能自动化可以使银行能够使用指纹、语音识别或面部识别来验证签名或移动支付。
中台
中台通常由风险管理和合规部门组成。银行在保 克罗地亚电报电话号码 护客户信息和预防金融犯罪方面负有高度责任。中台办公室处于监管、标准和合规性的最前沿。智能自动化可以对所有交易进行实时的 KYC/AML 监管检查，而不是依赖于仅批量处理一小部分客户样本进行分析的传统方法。一家荷兰银行未能遵守规定，因未能发现 AI 据称发现的明显洗钱计划而被罚款 9 亿美元。这些用例之一是 Regtech 或监管技术。 “监管科技”一词是指帮助金融机构满足日益复杂的监管承诺，同时增加透明度的软件应用程序。但无论如何，人们仍然需要调查反洗钱和反欺诈标志。这也需要（根据规定）标准化流程。
后勤办公室
后台通常被称为“运营”。人工智能还可以减少对纸质流程和过时的手动任务的需求，从而帮助银行在后台工作。通过自动化这些耗时的任务，员工可以专注于更高附加值的任务。例如，根据麦肯锡的说法：“操作计算机化既包括流程自动化（防止客户使用纸张、工作流程数字化以及自动化或支持决策），也包括使用 IT 解决方案来管理必须手动执行的剩余操作（例如使用资源规划软件）通过充分利用这种方法，银行通常可以将生产力和服务提高 50% 以上。
什么是智能自动化？
智能自动化的定义是：“......人工智能（AI）和机器人流程自动化（RPA）系统的结合，可以感知和合成大量信息并简化整个流程及其工作流程（从常规应用到革命性
应用智能自动化包括产生大量结果的广泛活动。大量数据，例如欺诈检测或销售预测 业务流程管理 (BPM) 软件是当今大多数流程自动化活动的基础，BPM 允许组织对流程进行建模，并使用计算机根据定义的流程模型指导工作流程来编排这些流程。 。
金融科技智能自动化用例
据一家金融研究公司称，“仅在美国，就有 250 万名金融服务员工在前台、中台和后台接触人工智能技术；1、200 万人在银行和信贷部门工作，46 万人在投资管理领域工作；以及 865,000 的保险。金融机构可以通过多种方式从智能自动化中受益。一方面，它简化了导致瓶颈并减慢客户服务速度的复杂工作流程。另一方面，智能自动化通过实现可预测性来简化交接流程，从而减少流程再处理。它提高了工作质量、提高了效率并加快了上市时间。下面我们详细介绍智能自动化如何帮助银行前、中、后台。
前台
前台职能致力于为银行创造收入。银行业常见的自动化包括由聊天机器人和语音助手主导的对话。使用与财务数据和帐户操作集成的算法和界面，自动聊天机器人可以在现实条件下与消费者进行对话。美国银行拥有一家虚拟助理欧盟零售银行 Erica，为银行业的 2500 万客户提供服务。使用语音命令，美国银行客户可以要求 Erica 提供账户余额、转账、检查信用评分以及安排与金融中心真实代表的会议等任务。此外，利用生物识别技术，智能自动化可以使银行能够使用指纹、语音识别或面部识别来验证签名或移动支付。
中台
中台通常由风险管理和合规部门组成。银行在保 克罗地亚电报电话号码 护客户信息和预防金融犯罪方面负有高度责任。中台办公室处于监管、标准和合规性的最前沿。智能自动化可以对所有交易进行实时的 KYC/AML 监管检查，而不是依赖于仅批量处理一小部分客户样本进行分析的传统方法。一家荷兰银行未能遵守规定，因未能发现 AI 据称发现的明显洗钱计划而被罚款 9 亿美元。这些用例之一是 Regtech 或监管技术。 “监管科技”一词是指帮助金融机构满足日益复杂的监管承诺，同时增加透明度的软件应用程序。但无论如何，人们仍然需要调查反洗钱和反欺诈标志。这也需要（根据规定）标准化流程。
后勤办公室
后台通常被称为“运营”。人工智能还可以减少对纸质流程和过时的手动任务的需求，从而帮助银行在后台工作。通过自动化这些耗时的任务，员工可以专注于更高附加值的任务。例如，根据麦肯锡的说法：“操作计算机化既包括流程自动化（防止客户使用纸张、工作流程数字化以及自动化或支持决策），也包括使用 IT 解决方案来管理必须手动执行的剩余操作（例如使用资源规划软件）通过充分利用这种方法，银行通常可以将生产力和服务提高 50% 以上。